3 НДФЛ ипотека

В данном разделе Вы можете бесплатно скачать примеры заполнения налоговой декларации 3-НДФЛ при покупке квартиры/дома. Все образцы заполнения доступны для скачивания в формате .pdf. Для их открытия требуется Acrobat Reader, Foxit Reader или любая другая программа для открытия PDF файлов.

Бланк декларации 3-НДФЛ, образцы заполнения заявления на возврат налога и другие документы Вы можете скачать в разделе Формы и бланки документов для имущественного вычета:

Содержание

Образец заполнения декларации 3-НДФЛ за 2016 год для имущественного вычета (без ипотеки)

Описание примера: В 2016 году Киселева Е.И. купила квартиру стоимостью 2 млн.руб. В этом же году она работала в ООО "Турист" и получила доход в размере 1 500 000 руб. (уплачено 195 тыс.руб. налога). По результатам декларации Киселевой Е.И. должно быть возвращено из бюджета 195 тыс.руб., а остаток вычета 500 тыс.руб. (к возврату 65 тыс.руб.) перейдет на следующие годы.

Скачать пример декларации

Образец заполнения декларации 3-НДФЛ за 2016 год для имущественного вычета (с ипотечными процентами)

Описание примера: В 2016 году Потапов С.П. купил квартиру стоимостью 6 млн.руб., из них на 3 млн.руб. он оформил ипотечный кредит. В 2016 году он уплатил процентов по кредиту на сумму 300 тыс.руб. В этом же году он работал в ООО "Турист" и получил доход в размере 3 млн. руб. (уплачено 390 тыс.руб. налога). По результатам декларации Потапову С.П. должно быть возвращено из бюджета 299 тыс.руб. (260 тыс.руб. основного вычета и 39 тыс.руб. вычет по процентам). В последующие годы Потапов С.П. сможет продолжить получать вычет по кредитным процентам.

Скачать пример декларации

Образец заполнения декларации 3-НДФЛ за 2015 год для имущественного вычета (без ипотеки)

Описание примера: В 2015 году Ильина В.Н. купила квартиру за 5 000 000 руб. В том же году Ильина В.Н. работала в ООО "Центра развития" и получила доход 800 тыс.руб. (уплачено 104 тыс.руб. налога). По результатам декларации за 2015 год Ильиной В.Н. должно быть возвращено из бюджета 104 тыс.руб., а остаток вычета 1,2 млн.руб. (к возврату 156 тыс.руб.) перейдет на следующие годы.

Скачать пример декларации

Образец заполнения декларации 3-НДФЛ за 2015 год для имущественного вычета (с ипотечными процентами)

Описание примера: В 2015 году Громов А.Г. купил квартиру за 2 000 000 руб.из них на 1 млн.руб. он оформил ипотечный кредит. В 2015 году он уплатил процентов по кредиту на сумму 150 000 руб. Громов А.Г. работает в ООО "Водолей" и за 2015 год получил доход 2.5 млн.руб. (уплачено 325 тыс.руб. налога). По результатам декларации Громову А.Г. должно быть возвращено из бюджета 279 500 руб. (260 тыс.руб. основного вычета + 19 500 руб. вычет по процентам). В последующие годы он сможет продолжить получать вычет по кредитным процентам.

Скачать пример декларации

Образец заполнения декларации 3-НДФЛ за 2014 год для имущественного вычета (без ипотеки)

Описание примера: В 2014 году Савинов В.В. купил квартиру за 4 000 000 руб. В том же году Савинов В.В. работал в ООО "Право" и получил доход 1 млн.руб. (уплачено 130 тыс.руб. налога). По результатам декларации Савинову В.В. должно быть возвращено из бюджета 130 тыс.руб., а остаток вычета 1 млн.руб. (к возврату 130 тыс.руб.) перейдет на следующие годы.

Скачать пример декларации

Образец заполнения декларации 3-НДФЛ за 2014 год для имущественного вычета (с ипотечными процентам)

Описание примера: В 2014 году Юрьев С.С. купил квартиру за 4 000 000 руб., из них на 2 млн.руб. он оформил ипотечный кредит. В 2014 году он уплатил процентов по кредиту на сумму 200 000 руб.

Возврат процентов по ипотеке по декларации 3-НДФЛ

В том же году Юрьев С.С. работал в АО "Банк" и получил доход 3 млн.руб. (уплачено 390 тыс.руб. налога). По результатам декларации Юрьеву С.С. должно быть возвращено из бюджета 286 тыс.руб. (260 тыс.руб. основного вычета и 26 тыс.руб. вычет по процентам). В последующие годы он сможет продолжить получать вычет по кредитным процентам.

Скачать пример декларации

Образец заполнения декларации 3-НДФЛ за 2013 год для имущественного вычета (без ипотеки)

Описание примера: В 2013 году Иванов И.И. купил квартиру за 2 000 000 руб. В том же году Иванов И.И. работал в ООО "Аванта" и получил доход 600 тыс.руб. (уплачено 78 тыс.руб. налога). По результатам декларации Иванову И.И. должно быть возвращено из бюджета 78 тыс.руб., а остаток вычета 1,4 млн.руб. (к возврату 182 тыс.руб.) перейдет на следующие годы.

Скачать пример декларации

Образец заполнения декларации 3-НДФЛ за 2013 год для имущественного вычета (с ипотекой)

Описание примера: В 2013 году Иванов И.И. купил квартиру за 3 000 000 руб., из них на 1 млн.руб. он оформил ипотечный кредит. В 2013 году он уплатил процентов по кредиту на сумму 100 тыс.руб. В том же году Иванов И.И. работал в ООО "Аванта" и получил доход 3 млн.руб. (уплачено 390 тыс.руб. налога). По результатам декларации Иванову И.И. должно быть возвращено из бюджета 273 тыс.руб. (260 тыс.руб. основного вычета и 13 тыс.руб. вычет по процентам). В последующие годы он сможет продолжить получать вычет по кредитным процентам.

Скачать пример декларации

Документы для 3 НДФЛ при покупке квартиры по ипотеке

Перечень документов, прилагаемых к 3 НДФЛ для получения налогового вычета при покупке недвижимости по ипотеке, практически идентичен списку прилагаемых документов при приобретении квартиры за наличный расчет. Но, в данном случае, дополнительно нужно предоставить договор кредитования, квитанции оплаты, и документы по выплате процентной ставки. Основанием для получения вычета выступает индивидуальное заявление налогоплательщика.

Какие нужны документы для 3 НДФЛ при приобретении недвижимости по ипотеке?

  1. Паспорт. Документ, удостоверяющий личность является одним из необходимых и его нужно предоставлять в обязательном порядке (паспорта дольщиков – заверенные копии);
  2. Справка 3 НДФЛ. Данный документ вы заполняете самостоятельно. На официальном сайте налоговой службы вы найдете не только образец документа, но еще и инструкции для его заполнения. Более детальные инструкции и рекомендации можно найти на сторонних ресурсах в интернете;
  3. Справка 2 НДФЛ. Оформление данной справки осуществляет работодатель, который выступает в роли налогового агента. Законодатель указывает, что при требовании работника, работодатель обязан выдать данный документ на руки. Справка отображает получение заработной платы по месяцам, а также осуществление социальных вычетов, также в справке будут данные по иным налоговым вычетам;
  4. Заявление. Именно данный документ считается основой получения налогового вычета. В налоговой службе вам предоставят образец документа и окажут помощь в его заполнении.

Кредитные документы

Так, как приобретение совершалось в кредит, нужно предоставить ипотечные документы.

3 ндфл проценты по ипотеке пример заполнения 2018

Во-первых, это договор кредитования, в котором отображаются все условия кредитования. Также, предоставляются квитанции по выплатам и справка, которая в своем составе содержит информацию по выплаченным процентам. Все дело в том, что налоговый вычет можно получить не только с основной суммы стоимости недвижимости, но еще и с уплаченных процентов (по 13%). Также, нужен документ купли-продажи недвижимости, акт приема-передачи, свидетельство государственной регистрации.

Фактически, в данном случае, стандартный пакет документов дополняется только документацией, которая подтверждает оформление кредитного договора. Кредитный договор, как и все остальные документы, касающиеся ипотеки, вы можете взять в банке. В данном случае, придется писать заявление о желании получить документы на руки.

Законодатель четко определяет все стандарты по оформлению кредитного договора, а также справки, которая отображает в себе сумму уплаченных процентов. Но, вам по этому поводу переживать вовсе не придется, так как заполнением данных документов занимаются исключительно сотрудники банка. Собрав все документы, вы должны сдать их в налоговую инстанцию для осуществления проверки.

Как заполнить декларацию 3-НДФЛ для возврата 13% за ипотеку?

Граждане, купившие квартиру в ипотеку и, соответственно, выплачивающие проценты по кредиту, имеют право возместить часть этих затрат. При этом важно знать, что проценты по ипотеке можно возместить только по одному договору в течение жизни. Максимальная сумма вычета составляет 3 000 000 рублей. То есть возместят гражданину 13% от этой суммы – 390 000 рублей. При этом по результатам отчетного года можно вернуть не более чем было перечислено в бюджет в качестве подоходного налога и уплачено банку в виде процентов. Остаток вычета переносится на следующий год.

Чтобы получение вычета было возможно, должны соблюдаться следующие условия:

  • гражданин должен иметь официальный доход: заработная плата, подтвержденные арендные платежи;
  • в бюджет должны перечисляться налоги по ставке 13%;
  • ипотечный кредит должен быть оформлен в российском банке, имеющем необходимые лицензии на осуществление деятельности.

Важно понимать, что налоговый вычет может быть предоставлен только по тем суммам, которые оплачены из собственных средств. Получается, что проценты, выплаченные за счет материнского капитала, государственных субсидий или работодателя, вернуть не удастся.

Документы на получение вычета по процентом могут подаваться по окончании года начала оплаты ипотеки, но не позднее 1 апреля. При этом понадобится заполнить декларацию 3 НДФЛ и написать заявление на получение вычета. К ним в обязательном порядке прикладываются:

Запутались, как заполнять документы? Не переживайте, мы сделаем декларацию 3-НДФЛ или нулевую отчетность за вас.

  • справка о доходах по форме 2 НДФЛ. Если гражданин трудоустроен у нескольких работодателей, потребуется получить справку у каждого из них;
  • договор купли-продажи квартиры;
  • договор с банком на ипотечный кредит с приложением к нему графика платежей;
  • платежные документы, подтверждающие внесение средств в оплату ипотеки;
  • справка из банка, в которой имеется информация о том, какая часть средств пошла на погашение кредита, а какая на оплату процентов.

На основании всех этих документов заполняется декларация 3 НДФЛ. Не стоит пугаться огромного количества листов.

Налогоплательщики спрашивают: как выглядит НДФЛ-3 на налоговый вычет за покупку квартиры в ипотеку?

В бланке 3 НДФЛ их 23. Заполнить для получения вычета достаточно следующие:

  • титульный лист;
  • раздел 1;
  • раздел 2;
  • листа А;
  • листы Д1;
  • лист Е1.

На титульном листе указываются данные о налогоплательщике, о том, за какой период подается декларация и в какой налоговый орган.

Далее данные вносятся в лист А. Здесь указывается информация о полученных доходах отдельно по каждому источнику. Все суммы должны быть официально подтверждены. Заработная плата – справкой 2 НДФЛ, прочие доходы, например арендная плата – договорами и другими документами.

Лист Д1 предназначен непосредственно для внесения информации об имущественном вычете. Сумма выплаченных по ипотеке процентов указывается здесь в строке 130. Если в предыдущие периоды уже получался вычет по процентам, его следует указать в строке 150. В строке 200 указывается размер налоговой базы за минусом вычетов. После расчета вычета по процентом обязательно в строке 240 указывается сумма, которая перейдет на следующий налоговый период.

На листе Е1 указывается информация о стандартных и социальных налоговых вычетов. Первые берутся из справки 2 НДФЛ, вторые заявляются к возмещению налогоплательщиком при оплате в отчетном периоде лечения и обучения.

Далее заполняется раздел 2, который является сводным для ранее внесенной в бланк информации. Здесь производится окончательный расчет налоговой базы и суммы налога.

В конце оформляется раздел 1, предназначенный для внесения суммы, подлежащей возврату из бюджета.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *