Налоговый вычет на ремонт квартиры

Содержание

Налоговый вычет за ремонт квартиры вторичное жилье

Как вернуть деньги за ремонт

Не секрет, что ремонт в новой квартире обходится дорого. Но вот то, что можно вернуть часть денег за ремонт, для некоторых граждан и является «государственным секретом». Для того чтобы это сделать, нужно быть очень подкованным в смысле знания законов.

Любой гражданин России, который купил квартиру, ее долю или даже одну комнату, имеет право на государственное возмещение части стоимости ремонта в своем новом жилище. Эта же норма распространяется и на новый дом — купленный или построенный. Законодатели предусмотрели, что такое возмещение возможно только в совокупности с налоговым имущественным вычетом (так называется совокупная сумма возврата, в которую, кроме суммы потраченной на ремонт, входит и стоимость самой квартиры). Получить возврат денег гражданин может всего один раз за свою жизнь. При этом просто вернуть деньги за ремонт в своей старой квартире — не получится. Этот возвратный налоговый вычет распространяется только на вновь приобретенное жилье.

Законом также предусмотрено, что налоговый вычет не должен превышать размер подоходного налога с суммы не более 2 миллионов рублей. Рассчитать это очень легко: 2 000 000 * 13% = 260 000 рублей. Результат в 260 тысяч рублей – это максимальная сумма, на которую можно рассчитывать.

Претендовать на имущественный налоговый вычет может только физическое лицо, которое является плательщиком подоходного налога в размере 13% от своих доходов. Пенсионеры воспользоваться этой государственной поддержкой, к сожалению, не могут. Их пенсия не облагается подоходным налогом.

Налоговым вычетом может воспользоваться только тот человек, на кого оформлена недвижимость. Если квартира оформлена на несколько человек, то налоговый вычет может получить каждый член семьи, но пропорционально своей доле.

Если вы приобрели квартиру в новостройке за два миллиона рублей, то вы получите свои 260 тысяч без проблем. Если же квартира будет стоить полтора миллиона рублей, то вам необходимо будет подтвердить документально стоимость ремонта. Собирайте чеки из строительных магазинов на оставшиеся полмиллиона рублей. Именно эту сумму можно будет прибавить к стоимости квартиры. Обязательным условием в этом случае будет пункт в договоре купли-продажи квартиры, что она покупается без внутренней отделки. Вернуть деньги за ремонт можно и при покупке «вторичной» квартиры — схема расчета будет идентичной.

Для того чтобы оформить имущественный налоговый вычет, в налоговую инспекцию по месту жительства нужно предоставить такие документы:

  • Заявление о предоставлении вам имущественного вычета;
  • Договор купли-продажи вашей недвижимости;
  • Свидетельство о государственной регистрации права на жилье;
  • Документы, подтверждающие все оплаты (за квартиру и за строительные материалы);
  • Справка по форме 2-НДФЛ;
  • Заполненная декларация по форме 3-НДФЛ;
  • Заявление на возврат уплаченного излишне подоходного налога.

В течение месяца налоговая инспекция будет проверять все ваши документы, и если у чиновников не возникнет никаких дополнительных вопросов, то через 30 дней начнутся выплаты. Сумма налогового вычета за приобретенную квартиру и ее ремонт вернется вам не сразу. Выплаты могут длиться годами, все зависит от суммы вашей официальной заработной платы. Чем больше вы зарабатываете, тем быстрее получите свои деньги.

Для тех, кто приобрел квартиру по ипотечной программе, схема расчета налогового вычета за квартиру немного другая. Имеется в виду, что для расчета нет верхней планки стоимости, которая для всех остальных установлена на уровне 2 миллионов рублей. Если вы взяли квартиру в ипотеку за 3 миллиона, то и налоговый вычет будет намного больше. Расчет: 3 000 000 * 13% = 360 тысяч рублей.

Как видим, государство все-таки заботится о своих гражданах и идет им навстречу, чтобы поддержать их в стремлении улучшать свои жилищные условия.

Вычет на ремонт дома

Михаил, добрый день.

Если вы за какой-то определенный период времени понесли расходы на ремонт вашего дома (квартиры), вы сможете воспользоваться правом на имущественный вычет. Это значит, что за тот год, в котором вы потратили денежные средства на ремонт, сможете вернуть подоходный налог. Но это возможно при соблюдении некоторых условий:

1) Вы должны получать доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%;

2) Расходы на ремонт квартиры, достройку жилого дома производятся на том основании, что жилье, которое вы приобрели, было принято вами без отделки. И самое важное – принятие к вычету расходов на достройку и отделку возможно в том случае, если договор, на основании которого осуществлено такое приобретение жилья, предусматривает приобретение не завершенных строительством жилого дома, квартиры, комнаты без отделки.

Как получить вычет? Имущественный вычет вы получить сможете как через налоговый орган по окончании года, в котором были произведены  расходы, либо через вашего работодателя.

Размер вычета будет составлять в вашем случае: стоимость вашего жилья по договору купли-продажи и сумма расходов на строительные материалы и строительные работы (если таковые производились сторонними лицами).

Для получения вычета вам надо будет заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ. К декларации надо будет собрать пакет документов:

1) Копию договора купли-продажи жилья;

2) Копию платежных документов на оплату жилья;

3) Копию платежных документов, подтверждающих покупку строительных материалов;

4) Заявление на возврат налога;

5) Справку 2-НДФЛ с места работы за тот год, за который вы и подаете налоговую декларацию.

Итак, подведем итог: просто так получить вычет по расходам, например, обычного очередного ремонта в квартире, нельзя (замена окон, дверей, обои, плитка и т.п.); в состав вычета войдут только те расходы, которые предусмотрены договором купли-продажи (как я и указала выше). В договоре четко должно быть обозначено: жилье куплено без отделки.

Налоговые вычеты по ремонту квартир

При покупке квартиры каждый россиянин имеет право получить налоговый вычет. Эта практика действует уже достаточно долго и об имущественном вычете знают уже практически все. Однако о том, что можно получить налоговые льготы при ремонте жилища, знает далеко не каждый.

Какие действия необходимо предпринять, чтобы получить налоговый вычет по ремонту квартиры?

Согласно налоговому кодексу Российской Федерации (статья 220, пункт 1) каждый налогоплательщик имеет право оформить имущественный налоговый вычет. Сумма вычета может быть равна сумме реальных затрат, которые потребовались на проведение ремонтных или строительных работ. При этом сумма, компенсируемая путем налогового вычета, не должна превышать 2 миллиона рублей.

Данным типом налогового вычета пользуются при покупке новой квартиры. Дело в том, что в 2016 году по аналитическим данным риелторов и застройщиков, увеличилось количество покупателей, предпочитающих покупать квартиры в новостройках. Предполагается, что данный тип жилья покупается без отделки. Поэтому для проведения ремонта в новой квартире без отделки, владельцу недвижимости необходимы капитальные вложения. Следовательно, покупатели вправе потребовать от государства компенсацию в виде 13% от суммы, затраченной на ремонт. Причем, вторичное жилье по этой схеме вряд ли удастся отремонтировать.

Можно ли получить налоговую компенсацию на ремонт квартиры отдельно?

На самом деле, следует принимать во внимание, что специальной статьи для получения денежной компенсации на ремонт квартиры не существует.

Как получить имущественный вычет за ремонт квартиры?

При покупке жилья в новостройке вам просто необходимо добавить к указанной стоимости квартиры дополнительные затраты, которые потребуются во время проведения строительно-отделочных работ. В налоговое отделение вам нужно будет предоставить данный вид документов:

  • Договор купли-продажи, в котором указывается, что приобретенная недвижимость была продана застройщиком без отделки;
  • Справка 3 НДФЛ (специальная налоговая форма);
  • Свидетельство права на собственность;
  • Документы об оплате необходимых платежей;
  • Заявление;
  • Чеки, свидетельствующие о финансовых затратах, возникших в ходе ремонтных работ.

В случае, если работы выполнялись строительной организацией, а не самостоятельно, в налоговую также придется предоставить договор об оказании услуг и расходный ордер.

Виды ремонтных работ, за которые вы можете получить налоговый вычет

Не все виды ремонта компенсируются государством. В соответствии с Российским классификатором деятельности (ОКВЭД), существуют следующие типы работ, по которым налогоплательщик вправе обратиться за налоговым вычетом по ремонту квартиры:

  • Столярные и плотницкие работы;
  • Работы, связанные с нанесением штукатурки;
  • Ремонт и настил полов;
  • Покраска.

В целом в смету включают расходы, связанные с покупкой строительных материалов и расходных материалов, потребовавшихся при выполнении отделочных работ. Также в смете отражаются средства, потребовавшиеся на достройку объекта недвижимости. Сюда же входят все затраты на подключение к электрическим, газовым и водным сетям; учитываются канализационные типы работ.

Приобретая недостроенное жилище, покупатель имеет право на компенсацию видов работ, связанных с заменой и установкой сантехники. Также следует учитывать, что налоговая льгота не распространяется на ремонт объектов вторичного рынка недвижимости.

Как производятся выплаты компенсаций за ремонт

Существуют два способа возмещения средств, затраченных на ремонт:

  1. Ежемесячные платежи на банковский счет заявителя. В рамках этого способа предусмотрено единовременное получение денежных средств.
  2. По месту работы не удерживается подоходный налог с зарплаты. Это удобно, если заявитель желает получать каждый месяц дополнительные деньги к зарплате без обращения к стороннему банковскому счету.

Мы можем проконсультировать вас по вашим вопросам совершенно бесплатно!

или звоните по телефонам +7 (499) 703 48 16. Консультация — бесплатна!

При покупке квартиры каждый россиянин имеет право получить налоговый вычет. Эта практика действует уже достаточно долго и об имущественном вычете знают уже практически все. Однако о том, что можно получить налоговые льготы при ремонте жилища, знает далеко не каждый.

Какие действия необходимо предпринять, чтобы получить налоговый вычет по ремонту квартиры?

Согласно налоговому кодексу Российской Федерации (статья 220, пункт 1) каждый налогоплательщик имеет право оформить имущественный налоговый вычет. Сумма вычета может быть равна сумме реальных затрат, которые потребовались на проведение ремонтных или строительных работ. При этом сумма, компенсируемая путем налогового вычета, не должна превышать 2 миллиона рублей.

Данным типом налогового вычета пользуются при покупке новой квартиры. Дело в том, что в 2016 году по аналитическим данным риелторов и застройщиков, увеличилось количество покупателей, предпочитающих покупать квартиры в новостройках. Предполагается, что данный тип жилья покупается без отделки. Поэтому для проведения ремонта в новой квартире без отделки, владельцу недвижимости необходимы капитальные вложения. Следовательно, покупатели вправе потребовать от государства компенсацию в виде 13% от суммы, затраченной на ремонт. Причем, вторичное жилье по этой схеме вряд ли удастся отремонтировать.

Можно ли получить налоговую компенсацию на ремонт квартиры отдельно?

На самом деле, следует принимать во внимание, что специальной статьи для получения денежной компенсации на ремонт квартиры не существует. При покупке жилья в новостройке вам просто необходимо добавить к указанной стоимости квартиры дополнительные затраты, которые потребуются во время проведения строительно-отделочных работ. В налоговое отделение вам нужно будет предоставить данный вид документов:

  • Договор купли-продажи, в котором указывается, что приобретенная недвижимость была продана застройщиком без отделки;
  • Справка 3 НДФЛ (специальная налоговая форма);
  • Свидетельство права на собственность;
  • Документы об оплате необходимых платежей;
  • Заявление;
  • Чеки, свидетельствующие о финансовых затратах, возникших в ходе ремонтных работ.

В случае, если работы выполнялись строительной организацией, а не самостоятельно, в налоговую также придется предоставить договор об оказании услуг и расходный ордер.

Виды ремонтных работ, за которые вы можете получить налоговый вычет

Не все виды ремонта компенсируются государством. В соответствии с Российским классификатором деятельности (ОКВЭД), существуют следующие типы работ, по которым налогоплательщик вправе обратиться за налоговым вычетом по ремонту квартиры:

  • Столярные и плотницкие работы;
  • Работы, связанные с нанесением штукатурки;
  • Ремонт и настил полов;
  • Покраска.

В целом в смету включают расходы, связанные с покупкой строительных материалов и расходных материалов, потребовавшихся при выполнении отделочных работ. Также в смете отражаются средства, потребовавшиеся на достройку объекта недвижимости. Сюда же входят все затраты на подключение к электрическим, газовым и водным сетям; учитываются канализационные типы работ.

Приобретая недостроенное жилище, покупатель имеет право на компенсацию видов работ, связанных с заменой и установкой сантехники. Также следует учитывать, что налоговая льгота не распространяется на ремонт объектов вторичного рынка недвижимости.

Как производятся выплаты компенсаций за ремонт

Существуют два способа возмещения средств, затраченных на ремонт:

  1. Ежемесячные платежи на банковский счет заявителя.

    Вычет на ремонт и отделку квартиры

    В рамках этого способа предусмотрено единовременное получение денежных средств.

  2. По месту работы не удерживается подоходный налог с зарплаты. Это удобно, если заявитель желает получать каждый месяц дополнительные деньги к зарплате без обращения к стороннему банковскому счету.

Остались вопросы? Нужна помощь?

Мы можем проконсультировать вас по вашим вопросам совершенно бесплатно!

или звоните по телефонам +7 (499) 455-09-87, Вся Россия. Консультация — бесплатна!

Собирайте кассовые чеки

— Андрей Константинович, примите вопрос от Игоря Васильева, город Бор. Мы с женой приобрели квартиру по договору долевого участия в строительстве, покупали без отделки, нет ни сантехники, ни газовой плиты, стены голые… Можем мы получить налоговый вычет на приобретение строительных материалов и сантехники?

— Получить можно. Для этого вам необходимо предоставить в налоговую инспекцию соответствующие документы. В частности, договор о долевом участии в строительстве и акт приема-передачи, где будет указано, в каком состоянии вы приняли жилье.

— Все эти документы есть.

— Расходы, которые вы понесете на отделку вашей квартиры, будут приняты для имущественного вычета. Это кассовые чеки, подтверждающие факт уплаты денежных средств. Если рабочие будут делать у вас ремонт, соответственно, предоставьте договора и документы, подтверждающие оплату производимых работ.

— Так и сделаем. Спасибо!

— «Прямая линия»? Добрый день, меня Ирина зовут. Интересуюсь размером имущественного вычета при строительстве жилья, если договор долевого участия мы оформили и деньги заплатили до 1 января 2008 года, а акт приема-передачи и свидетельство о собственности получили после 1 января 2008 года. С какой суммы будет предоставлен имущественный вычет, с одного миллиона рублей или с двух?

— Поскольку денежные средства были направлены до 1 января 2008 года, то размер вычета не будет превышать 1 миллиона рублей.

— Почему? У меня же право на имущественный вычет (акт приема-передачи и свидетельство о госрегистрации объекта) возникло после этой даты!

— В данном случае мы рассматриваем правоотношения именно финансовые. Есть случаи, когда дольщик оплачивает покупку квартиры не одним платежом, а несколькими, причем процесс растягивается на месяцы и годы. Дата первого платежа и считается началом возникновения финансовых правоотношений. Решение налоговой инспекции вы можете обжаловать в судебном порядке. Для этого нужно получить отказ в получении имущественного вычета по итогам камеральной проверки и с этим документом пойти в суд.

— Спасибо за совет!

— Голубев Евгений Львович беспокоит. Я работающий пенсионер, мне 63 года. Оформил имущественный вычет на квартиру, теперь с меня не удерживают подоходный налог на работе. Если вдруг меня сократят, можно будет остаток денег от имущественного вычета получить на счет сберкнижки?

— То есть у вас не будет дохода, с которого будет удерживаться налог?

— Да.

— Имущественный вычет можно переоформить через сберкассу. Основная масса налогоплательщиков так и получает возврат налога. Вы можете написать заявление и попросить перечислить налоговый вычет на счет сберкнижки.

Можно ли получить вычет за своего сына?

— Ирина Вячеславовна меня зовут. В 2005 году купила квартиру, собственники я и мой несовершеннолетний сын. Могу ли я получить сейчас налоговый вычет за ребенка? В браке я не состою.

— Ирина Вячеславовна, вы можете обратиться в налоговую инспекцию и получить вычет по доле, которая приходится на вашего ребенка. Основание тому — решение Конституционного суда от 13 марта 2007 года за номером 5 П, суд рассмотрел ситуацию, когда квартира куплена в собственность одним из родителей и несовершеннолетним ребенком на собственные средства.

— Хорошая новость!

— Елена Анатольевна из Дзержинска. Вопрос по имущественному вычету. В 2002 году наша семья купила квартиру в новостройке. Можно ли сейчас получить имущественный вычет, если еще не подписан акт приема-передачи квартиры? Он будет подписан в 2009 году.

— Одним из документов, дающих право на имущественный вычет, будет либо акт приема-передачи, либо свидетельство о государственной регистрации объекта. Как только получите документ, в любой момент вы можете подать документы в инспекцию на налоговый вычет.

— А за 2002 год подать декларацию можно?

— Нет, мы делаем перерасчет за три предыдущих года. Вы можете подать документы за 2006,2007 и 2008 годы.

— Муж в последние годы не работает.

Возврат налога за ремонт квартиры в новостройке

Могу ли я воспользоваться имущественным вычетом вместо него?

— Если у вас есть доходы, вы вправе воспользоваться этим вычетом вместо мужа.

— Макаров Николай Зиновьевич беспокоит. Прошу ответить на вопрос: имею ли я право повторно воспользоваться налоговым вычетом при покупке жилья, осуществленного в 2006 году, если первый раз я воспользовался этим правом при покупке жилья в 2000 году?

— То есть первый раз вы воспользовались своим правом во время действия старого налогового законодательства?

— Совершенно верно.

— Если вы получали льготы по подоходному налогу по старому законодательству, то сейчас у вас есть право воспользоваться льготой по имущественному вычету согласно новому законодательству. Подавайте документы и получайте имущественный вычет!

— Рябцев Владимир Иванович. Я получаю налоговый вычет за квартиру, купленную в 2005 году. Имущественный вычет идет с одного миллиона рублей. Сейчас же новое Постановление, по которому имущественный вычет рассчитывается, исходя из суммы в два миллиона рублей. Оно касается тех, кто уже получает этот вычет, или только новых покупателей жилья?

— Это касается тех налогоплательщиков, которые направляет деньги на покупку квартиры после 1 января 2008 года.

Срок давности покупки значения не имеет

— Ирина из Балахны. Пять лет назад я купила квартиру. Налоговый вычет не использовала. Могут ли сейчас воспользоваться своим правом?

— Да. Срок давности покупки квартиры значения не имеет. Вы можете подать декларацию о доходах за три предыдущих года работы.

— Валентина Владимировна из Арзамаса. Мой муж купил недостроенный дом. Какая льгота по налогам ему положена?

— В данный момент, как я понимаю, дом еще не достроен, а у нас вычет предоставляется на жилые объекты при наличии свидетельства о госрегистрации. Вот когда достроите дом, получите свидетельство — приходите в налоговую инспекцию и получайте имущественный вычет.

— Вас беспокоит Склизов Александр Александрович. Я дом строил своими руками, в 96-ом начал, в 2006-ом закончил. Когда пошел в налоговую поинтересоваться насчет вычета, мне сказали, что к декларации нужно приложить кассовые чеки и смету расходов. А я и не знал, что их нужно собирать! Нельзя как-то по другому? Например, рассчитать сумму понесенных расходов согласно независимой оценке дома?

— К сожалению, на сегодняшний день другого механизма расчетов нет. Налоговый вычет предоставляется по документально подтвержденным расходам, которые вы понесли в связи с приобретением или строительством жилого дома.

— Эльмира Ветрова из Советского района. В прошлом году оплатила платные курсы обучения для сына-девятиклассника, курсы ведут преподаватели вуза. Можно ли предоставлять документы их для получения вычета в налоговую инспекцию?

— Да, можно. Только помните о том, что, если у имущественного вычета сроков давности нет, то социальный вычет (а платные услуги образования относятся к нему) предоставляется по итогам конкретного года. Учебное заведение должно иметь лицензию на предоставление платных услуг, у вас должен быть договор об оказании услуг, квитанции об оплате, форма обучения — очная.

— Дмитрий Марунов беспокоит. Мы лечим сына вот уже два года у ортодонта — носим бреккеты, исправляем неправильный прикус зубов. Могу я сразу получить социальный вычет по подоходному налогу за два года? Справки о зарплате за 2007 и 2008 у меня есть, срок годности у них — три года.

— Можете. Покажите свои доходы за эти годы и расходы, связанные с лечением ребенка. Единственное условие, ваш сын должен быть не старше 18 лет.

Как получить деньги с процентов по ипотеке?

— Супруги Алентовы с Автозавода. Мы взяли ипотечный кредит в банке. Подскажите, получать возврат налога с процентов по ипотеке может только основной заемщик или созаемщик тоже? У нас жена — заемщик, муж — созаемщик.

— И тот, и другой вправе воспользоваться налоговым вычетом, если квартира приобретена в совместную собственность.

— А мне в налоговой сказали, что раз все платежные квитанции по уплате кредита и процентов по нему оформлены на мое имя, то муж тут ни при чем…

— В этом случае вам следует составить один дополнительный документ — это договор-поручение. Составляется он в простой письменной форме: «Прошу моего мужа заплатить проценты по кредиту, причитающиеся на мою долю». Этот договор отдаете вместе с другими документами в налоговую инспекцию при подаче декларации.

— Все поняла. Спасибо!

— Мы в 2008 году купили с мужем дом в ипотеку, доли равные. Могу ли я отказаться от получения процентов со своей доли в пользу мужа, так как сейчас нахожусь в декрете и не получаю зарплаты?

— Нет, но в будущем, когда у вас появятся доходы, вы сможете заявить налоговый вычет.

— В 2002 году я заключила договор долевого участия в строительстве, будучи студенткой. Договор составлен на мое имя, но деньги вносила мама (платежная квитанция оформлена на нее). Вышла на работу в 2006 году, тогда же получила на руки акт приемки-передачи жилья, свидетельство госрегистрации до сих пор нет, проблемы у застройщика, но в квартире давно живу. Могу ли я получить имущественный вычет?

— Вы можете заявить о вычете, имея на руках акт приема-передачи квартиры. Если оплату производила мама, напишите договор-поручение, в котором вы, дочь, поручаете маме заплатить деньги по договору долевого участия в строительстве.

Дата договора должна быть до момента внесения денежных средств на счет банка или застройщика.

Налоговый вычет за ремонт квартиры – когда это возможно?

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *